年内最大支付罚单来了

【导读】瀚银科技被罚没7445万元 中国基金报记者 张玲 7月3日，中国人民银行上海市分行发布的行政处罚决定信息公示显示，上海瀚银信息技术有限公司（以下简称瀚银科技）因违反清算管理规定、违反商户管理规定，被没收违法所得6592万元，并处罚款853万元，合计罚没7445万元，刷新年内支付行业最高罚款金额纪录。 此外，瀚银科技负责人施某锋因对公司违反清算管理规定的违法行为负有直接责任，被处以罚款34万元。 瀚银科技成立于2006年1月，2012年6月获得支付业务许可证，业务类型覆盖互联网支付、移动电话支付。 2021年8月，瀚银科技因违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等，被中国人民银行上海分行责令限期改正，罚款1406万元。 2022年6月，瀚银科技因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，其支付业务许可证被中止审查。 今年以来，监管部门对支付机构合规经营保持高压态势。据记者不完全统计，截至目前，已有超25家机构被处罚，其中12家机构收到500万元以上大额罚单，总罚没金额超2亿元。 其中，多家机构收到千万元级罚单。1月，开联通支付因违规T+0结算、购卡未实名等被罚没3843.49万元；6月，易票联支付因违反支付结算、金融科技、反洗钱管理有关规定等被罚没4834.9万元；汇潮支付因违反清算管理规定、违反账户管理规定等被罚没超3400万元。 招联首席经济学家、上海金融与发展实验室副主任董希淼表示，当前监管处罚呈现高频、高额且普遍实施“双罚制”的态势，特别是反洗钱已成为违规重灾区，暴露出许多机构在客户身份识别、可疑交易实时监测等风控环节存在系统性短板。 董希淼认为，非银支付机构要想实现规范健康发展，必须从公司治理、风控建设、业务定位等方面持续努力，包括建立穿透式公司治理架构、构建全链路风控系统，以及回归支付本源、深耕场景化增值服务等。